统计显示,2014年全国新发投资理财类案件1267起,同比上升616%,涉案金额548亿元,同比上升451%。公安部经侦局相关负责人介绍,犯罪分子往往假借国家、区域、行业发展政策虚构或利用所谓“投资项目”“理财产品”,编造或夸大投资前景,以高利为诱饵,向社会公众进行非法集资。
据介绍,这些投资咨询、第三方理财、财富管理等机构大多设在商业闹市区,选择高档写字楼办公,门面豪华,一般有工商登记的合法身份,但普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况,对老百姓有很大的欺骗性。近两年P2P网络借贷机构数量成倍增长,由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则,市场主体鱼龙混杂,非法集资案件大量爆发。
2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。截至目前,公安机关已对约70个平台立案侦查,涉案金额约60亿元。
近年来,农民专业合作社违规运作、超范围吸收资金、高息放贷赚取息差、暴力催债、跑路事件等频频发生。据统计,2014年全国新发农民合作社非法集资案件61起,涉案金额18.01亿元,同比分别上升177%、998%。河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地,个别地方已经出现行业性风险。
此外,除投资理财、P2P网络借贷和农业专业合作社三大高风险领域外,房地产建筑领域非法集资案件近年来也一直高发,涉案金额是所有行业领域最高的。
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