【以案说险】致青少年群体|增强反洗钱意识，远离洗钱陷阱

【案情简介】

2023年5月初，某派出所民警接到线索称辖区一高校内有4名大学生银行卡流水出现异常，可能涉嫌犯罪活动。警方调查发现，胡某等4人均系该校学生，他们都是通过一份在网络上找的“兼职”，成为了帮助非法分子“洗钱”的帮凶。胡某等人在网络结识洗钱“下家”之后，通过对接转账具体细节、金额账号等，帮助对方用自己的银行卡操作资金转账。每笔账对方按千分之五计算提成。胡某“洗钱”银行卡账户流水高达200多万元，其他3名同学流水也在40万元以上，如今等待他们的将是法律的制裁。

【案件分析】

本案是典型的利用大学生进行洗钱犯罪的案例，在校学生在不法分子金钱的诱导下，沦为了洗钱的工具。犯罪分子利用一些大学生社会阅历较少，识骗防骗能力较低的弱点指使大学生一步一步走向犯罪。

【消费提示】

为了不被犯罪分子利用，保护自身合法权益，大学生应警惕诈骗、非法集资和洗钱活动，要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具。多学习金融知识，提高风险防范意识和识别能力。最后要记住侥幸心理不可有，法律红线不要碰，别为蝇头小利毁了大好前程。