特殊订单要小心，警惕洗钱新套路

一、案情简介

某女士经营的花店接到一笔特殊的订单：男子出手十分“阔气”，准备在鲜花上放33440元现金，加上260元的包花手工费，一共需要支付33700元。男子向某女士要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付。因为涉及金额比较大，某女士在仔细确认33700元已到账后，便去银行取钱并按照对方的要求制作“有钱花”礼盒。

没想到几天后，某女士却收到银行发来的短信，告知银行卡已被冻结。某女士起初以为只是账户异常，过三天会自动解冻，没想到一周过去了，银行卡还处在冻结状态。

民警查询后发现，某女士的银行卡因涉嫌洗钱，被异地公安机关冻结。某女士表示从未参与过洗钱等违法活动，仔细回忆后，想起了这笔特殊的订单。

二、案例分析

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

在上述案例中，男子以特殊鲜花订单的方式，向花店老板转账，让花店老板制作现金鲜花花束，如果该男子资金来源或目的不合法，且花店老板如果未对男子身份及资金来源进行有效识别，也未采取相关的风险防范措施，则花店老板可能会间接的参与到洗钱犯罪活动中。

三、消费者提示

洗钱手法多种多样，消费者一定要守法守德，避免无端参与到洗钱环节中，为维护国家金融秩序，消费者要主动助力反洗钱工作：

1、主动配合金融、保险机构进行客户身份识别；

2、不出租、出借自己的身份证件和银行账户等；

3、不用自己的银行账户替他人提现；

4、支持国家反洗钱工作，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

             ——案例摘自山东经侦微信公众号【防骗宝典】《花店老板银行卡竟被冻结！小心这种洗钱新套路》