【以案说险】警惕代理退保,防范洗钱陷阱 返回列表页>>

案例简介

近期,赵先生突然接到自称为某保险公司代理人的电话,称赵先生是其公司的优质客户,目前可享受“VIP”待遇,通过办理代理退保业务,以旧退新的方式更换新的保险产品,新产品不仅保障多,收益更高。赵先生想着确实自己在保险公司购买了不少产品,这样的机会更是难得,面对诱惑,赵先生放下了戒备,提供了自己的身份证件、银行卡号、保单等个人信息给对方。

不久后,赵先生发现自己的银行卡中确实多了几笔资金,但是来源不明,赵先生不以为意,以为是保单退保的利益;可是,几日后赵先生就被公安机关人员上门要求配合调查,赵先生这时才发觉自己被骗了,还被利用进行了洗钱活动,不仅退保导致自己的保障受到了损失,同时自己还将面临法律的惩罚。

案例评析

办理业务切记通过合法正规的金融机构渠道,切勿轻易提供个人身份信息、银行卡号等,对待“高保障、高收益”的产品话术保持警惕。

风险提示

消费者在购买金融服务产品时,需注意以下事项:

1.一定要选择合法正规、安全可靠的金融机构。

2.配合金融机构开展客户身份识别。

3.不出借出或出租自己的身份证、银行卡。

4.不参与、不相信“代理退保”服务。警惕网络洗钱陷阱。